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紫财神:中欧基金桑磊:养老基金如何取舍长期收益与短期波动

时间:2019-06-13 10:11:14   作者:   来源:   阅读:2   评论:0
内容摘要:   公募基金纳入税优政策渐行渐近,首批养老目标基金也在成立半年多后,以持续的业绩赢得越来越多投资者的认可。养老目标基金作为老龄化趋势下养老难题的破局之钥,众望所归。  根据银河证券数据统计,截至4月30日,已经成立的20只养老目标日期基金全部实现正收益,其中,由中欧基金桑磊管...
      公募基金纳入税优政策渐行渐近,首批养老目标基金也在成立半年多后,以持续的业绩赢得越来越多投资者的认可。养老目标基金作为老龄化趋势下养老难题的破局之钥,众望所归。

  根据银河证券数据统计,截至4月30日,已经成立的20只养老目标日期基金全部实现正收益,其中,由中欧基金桑磊管理的中欧养老2035基金拔得头筹。如何在横跨数十年的投资长途中权衡“收益与波动”?税优政策对养老目标基金又意味着什么?桑磊向中国基金报记者作了详尽阐述。

  如何平衡长期益与短期波动?

  中欧养老2035基金成立于去年10月,截至4月末净值增长8.70%,在全市场的TDF系列基金中涨幅排名数一数二。能取得当前较为满意的业绩,与养老投资团队较好地把握了固定收益、权益投资等大类资产配置机会有关。

  “在2018年四季度成立初期,养老基金以稳健策略起步,收获了债券投资带来的丰厚回报,回避了短期的权益市场风险。在此后的2019年一季度,国内股票市场回暖,我们又通过资产配置把握住了权益基金的机会,基金净值得到进一步提升。”桑磊表示。

  个人养老金投资,本质上需要实现年轻时投资与退休后消费的跨期安排,追求的目标是退休时能获得稳定的收益。桑磊告诉记者,管理养老目标基金,首先要争取实现较好的长期收益目标,满足养老投资需求;在此基础之上,要在市场短期波动中适当控制风险,提升养老投资积累的可持续性。

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